Ações: Carteira de Dividendos (estrategia Décio Bazin - Faça Fortuna com Ações) | Melhorada

No livro Faça Fortuna com Ações, o autor Décio Bazin propõe um método eficaz para escolher ações boas pagadoras de dividendos.Veja quais foram as ações selecionadas pelo método de Décio Bazin (melhorado).

 

Método de Decio Bazin -Faça Fortuna com Ações

 

 

No excelente livro Faça Fortuna com Ações, Décio Bazin propõe um método para escolher ações baseado em 3 critérios, são eles:

• Dividend Yield no mínimo 6%

• Dividendo dos últimos 3 anos em linha com o  dividendo do ultimo ano.

• Divida Controlada

• Ausência de escândalos, isto é boa governança corporativa. 

Critérios Aplicados na Carteira de dividendos

• Lucros nos últimos 5 anos -  este critério foi aplicado para eliminar ações que tem prejuízo, e ter apenas ações com lucros consistentes, logo são ações mais seguras.

• P/L maior do que 6 - Este critério foi aplicado para eliminar ações com lucros não recorrentes. P/L muito baixos normalmente tem lucros não recorrentes.

•  Baixa volatilidade do lucro - este critério foi aplicado para excluir as ações ciclicas, e ficar apenas na carteira apenas ações não ciclicas. Este tipo de ação tanto lucro nas épocas de crescimento econômico como nas crises, permitindo assim a distribuição de dividendos em todas os anos.

• Dividend Yield de maior 6% - Isto permite escolher apenas as ações que pagam um alto dividendo.

• Dividendos nos últimos 3 anos -  Apenas ter ações que pagam dividendos todos os anos. Não ter ações que interrompam o pagamento dos dividendos.

• Baixa volatilidade dos dividendos - permite escolher empresas que sejam constantes no pagamento de dividendos. Este tipo de ações mantém um fluxo de caixa constante, uma vez que não tem grandes oscilações no valor pago dos dividendos. Ao aplicar este critério eliminamos as ações que pagam muito dividendos num ano e no ano seguinte pagam poucos dividendos.

• Payout menor ou igual a 100% - Este critério foi aplicado para eliminar as empresas que pagaram dividendos não recorrentes.

• Divida Controlada - Empresas com dividas controlada são muito mais seguras. Para o critério da divida usei o Divida Liquida sobre Patrimônio Liquido menor do que 1 e Divida Liquida/EBIT menor do que 3, para Bancos usei Índice de Basileia maior do que 14.

• ROE maior do que 10% - Este critério foi feito para escolher empresas com boa rentabilidade sobre o patrimônio capazes de gerar valor ao acionista no longo prazo.

• Margem Lucro maior que 10% - Este critério foi feito para escolher ações que tem capacidade de ter boas margens no seu negócio (para bancos não se usou este critério).

• Critério de Liquidez - Escolhemos a ação mais liquida para entrar na carteira, uma vez que é mais fácil de adquirir.

Carteira de Dividendos Melhorada

Carteira de Dividendos

Nota: A cotação das ações são do fechamento do dia 13 de Julho de 2018, foi quando está carteira foi feita.

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Quais ações você gostaria de incluir nesta carteira

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Aviso: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.