Carteira de Ações da Fórmula Mágica | Abril 2019 [5 Novidades]

Veja qual foi a rentabilidade  acumulada da carteira de ações da Formula Mágica, baseada na estrategia de Joel Greenblatt, até Abril de 2019.

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/ venda/ manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo!

Carteira Formula Mágica - Fechamento Abril 2019

 

 

• Começamos nossa carteira com 99.992,82 reais, já aportamos 11.927,15 em ações, mais 4.000,00 num investimento de renda fixa com liquidez diaria que renda perto do CDI, ou seja, investimos 115.919,97 reais. 

• Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 135.902,25 reais.

• A rentabilidade no periodo com os dividendos foi de 17,24%, mesmo assim, abaixo do Ibovespa que teve no periodo 25,80% de rentabilidade.

Carteira da Formula Mágica - Gráfico da Rentabilidade

 

 

• Atualmente a carteira está com uma rentabilidade de 17,24% abaixo do Ibovespa que é de 25,80%.

• Mesmo assim, uma rentabilidade de 17,24% em 9 meses é boa!

Carteira da Formula Mágica - Gráfico Evolução Patrimonial

 

 

• O dinheiro investido na carteira é de 115.919,97 reais, atualmente a carteira está com um patrimônio 135.902,25 reais,  

• A diferença entre o dinheiro investido e o patrimônio acumulado é de 19.982,28 reias, o que é uma excelente diferença!

Carteira Formula Mágica - Composição da Carteira  em Março de 2019

 

• Composição da Carteira neste momento está em 81,75% em Ações e 18,25% num investimento com liquidez diaria que renda perto do CDI (Fundo DI, CDB liquidez diaria ou Tesouro Selic).  

Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Abril 2019

Os destaques pela positiva foram:  

1. HGTX3    +123,60%
2. SAPR4     +65,97%
3. BBAS3     +59,59%
4. EGIE3      +52,83%

 

Os destaques pela negativa foram:

1.  CIEL3       -25,15%
2.  UNIP6       -5,64%
3. CARD3      -4,47% 
4. GRND3      -4,30%

Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Abril 2019

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 

1. TRPL4       12,31%
2. CIEL3        11,44%
3. ITSA4        10,18%
4. CGAS5      8,19%
5. TAEE11     8,11%
6. ITUB4       7,84%

Carteira Formula Mágica - Compras e Vendas Abril 2019

• Nessa carteira vendi as ações da MPLU3 devido a OPA por 26,84 reias. Não é recomendação.

• As vendas e as compras nessa carteira são teóricas.

• Este mês com o aporte teórico de 2000 reais comprei 292 ações da CARD3 por 6,75 reais. Com isso o numero de ações aumentou de 964 para 1256 ações e o preço médio desceu de 7,26 para 7,16 reais. Não é recomendação de compra.

• Com outra parte do dinheiro do caixa comprei 51 ações da UNIP6 por 38,79 reais. Com isso meu numero de ações aumentou de 167 para 218 e o preço médio desceu de 41,82 para 41,11 reais. Não é recomendação de compra. 

• Com mais uma parte do dinheiro do caixa comprei 272 ações da GRND3 por 7,35 reais. Com isso meu numero de ações aumentou de 902 para 1174 e o preço médio desceu de 7,76 para 7,67 reais. Não é recomendação de compra. 

• Com outra parte dinheiro do caixa comprei 520 ações da CIEL3 por 7,68 reais. Com isso meu numero de ações aumentou de 940 para 1460 e o preço médio desceu de 11,68 para 10,26 reais. Não é recomendação de compra. 

• As 5 novidades foram: A venda das ações da MPLU3 por causa da OPA; a compra com o aporte de mais ações da CARD3; as compras com o dinheiro do caixa de mais ações da UNIP6; GRND3; e CIEL3.

Conclusão

• Margem de segurança é extremamente importante. Além de possibilitar ganhar mais dinheiro, ainda possibilidade reduzir as perdas.

• Achei que a MPLU3 pelo preço de de 28,19 apresentava uma margem de segurança em relação ao seu valor. Se viesse a acontecer algum problema com ação não iria ter uma grande perda na carteira teórica.

• Foi isso que aconteceu. Ocorreu a OPA por um preço de 26,84 o que em relação ao preço que foi pago nessa carteira representaria um prejuizo de 4,79%. Já se somarmos os dividendos recebidos o prejuizo fica em apenas 1,90%

• Outra coisa muito importante é a diversificação. A ação da MPLU3 representava menos de 5% da minha carteira.

• Isso representa a dizer que se ação "quebra-se" só ia perder menos de 5%. Só que a ação tinha indicadores  de balanço muito bons, como lucro constante, boa geração de caixa, bom pagamento de dividendos. Então sempre iria perder bem menos de 5%. Porque a ação não quebraria.

• Em relação a CIEL3, eu nesta carteira estou bem diversificado a posição é de 8,54%, que é o máximo que posso perder. A ação continua com margens altas, boa rentabilidade bons dividendos, lucro.

• O que tem mais preocupante é a queda do lucro, diminuição das margens e da rentabilidade, devido a maior concorrência no setor. 

• A administração está a tomar medidas para manter o market share.  Se o lucro vai subir, manter ou diminuir no futuro,  não sei. Lembrando que eu aqui não faço recomendações, cada investidor deverá fazer suas próprias analises.

• Na carteira a CIEL3 já caiu 25,15% em relação ao preço médio. Estou bem tranquilo com isso. É bom colocar uma posição na carteira que possa aguentar as quedas sem ficar nervoso, sem perder o sono.

Por fim, lembrei-me de uma frase de Warren Buffett

Você não deveria possuir ações se uma diminuição de 50% de seu valor causasse um sofrimento agudo na sua vida financeira.  - Warren Buffett

Confira as postagens  anteriores da Carteira da Formula Mágica

 

• Investimentos: Carteira da Fórmula Mágica Alterada (veja quais são as 20 ações que foram selecionadas)

• Ações: Carteira Formula Mágica (Alterada) | Rentabilidade em Agosto

• Ações: Carteira da Formula Mágica (modificada) | Rentabilidade em Setembro   

• Ações: Carteira da Formula Mágica (modificada) | Fechamento de Outubro

• Ações: Carteira da Formula Mágica (modificada) | Novembro

•  Ações: Carteira da Formula Mágica (Dezembro) | uma ação subiu +100%

•  Ações: Carteira da Formula Mágica (Janeiro de 2019) | Boa Rentabilidade

• Ações: Carteira da Formula Mágica | Fevereiro 2019 

• Carteira de ações da Formula Mágica | Março 2019

 

 

Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.   

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