Carteira de Ações da Fórmula Mágica | Quanto rendeu em 2019?

Descubra qual foi a rentabilidade acumulada da carteira de ações da Fórmula Mágica, baseada na estratégia de Joel Greenblatt, até Dezembro de 2019 (ano e meio).

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/ venda/ manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo! 

Carteira Formula Mágica - Fechamento  Dezembro 2019

• Começamos nossa carteira com 99.992,82 reais, já aportamos 17.907,29 reais em ações, mais 14.000,00 num investimento de renda fixa com liquidez diária que renda perto do CDI, ou seja, investimos 131.900,11 reais. 

• Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 193.077,12 reais.

• A rentabilidade no período com os dividendos foi de 46,38%, mesmo assim, abaixo do Ibovespa que teve no período 50,98% de rentabilidade.

Carteira da Formula Mágica - Gráfico da Rentabilidade

• Atualmente a carteira está com uma rentabilidade de 46,38% abaixo do Ibovespa que é de 50,98%. 

Carteira da Formula Mágica - Gráfico Evolução Patrimonial

O dinheiro investido na carteira é de 131.900,11 reais, atualmente a carteira está com um patrimônio 193.077,12 reais.

Carteira Formula Mágica - Composição da Carteira  em Dezembro de 2019

Composição da Carteira neste momento está em 85% em Ações e 15% num investimento com liquidez diária que renda perto do CDI (Fundo DI, CDB liquidez diária ou Tesouro Selic).

Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Dezembro

Os destaques pela positiva foram:  

1. SAPR4     +145,69%
2. CGAS5    +139,31%
3. HGTX3    +138,38%

Os destaques pela negativa foram:

1.  CIEL3       -9,42%

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Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Dezembro 2019

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 

1. CGAS5        35,49%
2. TRPL4         21,23%
3. TAEE11       15,00%
4. CIEL3          14,99%

Carteira Formula Mágica - Compras e Vendas Dezembro 2019

Este mês o aporte teórico de 2000 reais foi feito em renda fixa com liquidez diária para aumentar o caixa para uma futura oportunidade.

Conclusão

Esta carteira de 13 de Julho de 2018 até 31 de Dezembro de 2019 rendeu 46,38% contra 50,98% do Ibovespa.

Esta carteira rendeu menos do que o Ibovespa devido aos aportes mensais 2 mil reais. Comecei a fazer a carteira com 100 mil reais e agora devido aos aportes mensais estou com 132 mil reais investidos. Estes aportes mensais me fizeram subir o preço médio de algumas ações o que diminui a rentabilidade.

Geralmente os aportes mensais diminuem um pouco a rentabilidade quando a bolsa esta em alta, mas também fazem a carteira cair bem menos quando a bolsa está em período de baixa. Suavização um com a volatilidade da carteira. 

Para vocês terem uma noção, se você tivesse investido 100 mil reais no Bova11 (indice que replica o Ibovespa) em 13 de julho de 2019 e depois você investido mais 2 mil reais por mês a sua rentabilidade seria algo em torno de 44% e não os 51% aproximadamente. Os aportes mensais fariam a carteira cair 7% em relação a investir tudo de uma vez. Uma vez que o índice subiu você teria que comprar os aportes mensais no Bova11 mais caros, fazendo subir seu preço médio e diminuir sua rentabilidade.

Então se tive-se feito a comparação mais justa, da carteira com aportes mensais, com o Bova11 com aportes mensais, a carteira teria ganho do ibovespa (carteira com 46,38% e bova11 com 44% aproximadamente). 

Depois irei mostrar a rentabilidade das carteira sem aportes mensais e sem vendas para vocês verem a diferença. Vão ficar admirados!

Em relação apenas ao ano de 2019 a rentabilidade da carteira foi de 33,44% e a do Ibovespa foi de 31,58%. 

Outro ponto que fiz de errado, foi vender uma parte da ações muito cedo. Depois disso elas valorizaram muito e já não tinha participação muito grande como o caso da HGTX3 e da CGAS5. Por fim, o último erro foi ter feito muitos aportes na CIEL3, o que puxou a rentabilidade da minha carteira para baixo. já que  essa empresa passou a ter um peso muito grande na carteira. 

Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.

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