Carteira de Dividendos: Quanto rendeu em 2019? [Surpreendente Valorização]

Confira qual foi a rentabilidade acumulada da Carteira de Dividendos até Dezembro 2019, baseada na estratégia de Décio Bazin (ano e meio).

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/ venda/ manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira de ações de dividendos baseada no Livro Faça Fortuna com Ações - Décio Bazin. Irei acompanhar todos os meses,  para ver o resultado no longo prazo!

Carteira de Dividendos - Fechamento de Dezembro de 2019

• Começamos nossa carteira com 99.976,67 reais, já aportamos 5.949,10 em ações e mais 26.000 reais num investimento que acompanhe o CDI (Fundo DI, CDB liquidez diária ou Tesouro Selic) ou seja, investimos 131.925,77 reais. 

• Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 203.906,24 reais.

• A rentabilidade no período com os dividendos foi de 54,56%, acima do Ibovespa que teve no período 50,98% de rentabilidade.

Carteira de  Dividendos - Gráfico da Rentabilidade

• Atualmente a carteira está com uma rentabilidade de 54,56% acima do Ibovespa que é de 50,98%.
• É uma excelente rentabilidade, de 54,56% em 17 meses!

Carteira de Dividendos - Gráfico Evolução Patrimonial

• Dinheiro investido na carteira é de 131.925,77 reais, atualmente a carteira está com um patrimônio 203.906,24 reais.  

• A diferença entre o dinheiro investido e o patrimônio acumulado é de 71.980,47 reias, o que é uma excelente diferença!

Carteira de Dividendos - Composição da Carteira  em Dezembro de 2019

Composição da Carteira neste momento está em 75% em Ações e 25% num investimento com liquidez diária que renda perto do CDI (Fundo DI, CDB liquidez diaria ou Tesouro Selic). 

Carteira de Dividendos - Valorização Acumulada até Dezembro de 2019

Os destaques pela positiva foram:

1. HGTX3    +138,38%
2. CCRO3    +89,42%
3. WIZS3      +75,40
4. EGIE3      +75,05%

Os destaques pela negativa foram:

1. BRSR6      -8.84%

Carteira - Dividendos Acumulados até Dezembro de 2019

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 

1. TRPL4        21,23%
2. TAEE11      15,00% 
3. WIZS3        13,81%
4. CCRO3       11,56%
5. ITSA4         10,48% 

Carteira de Dividendos - Compras e Vendas até Dezembro de 2019

• Este mês o aporte teórico de  2000 reias foi feito num investimento em renda fixa com liquidez diária (Tesouro Selic, Fundo DI ou CDB liquidez diária), para ser usado em alguma oportunidade no futuro.

Conclusão

Esta carteira de Dividendos de 13 de Julho de 2018 até 31 de Dezembro de 2019 rendeu 54,56% contra 50,98% do Ibovespa.

A rentabilidade da carteira ainda poderia ter sido maior.  Por três motivos:

-O primeiro foi devido aos aportes mensais que quando a bolsa está em alta fazem reduzir a rentabilidade da carteira, uma vez que normalmente fazem subir o preço médio, se tive-se colocado os 132 reais de uma vez, teria tido mais rentabilidade do que colocar 100 mil mais aportes de 2 mil reais (até chegar aos 132 mil reais). 

-O segundo motivo foi que vendi uma boa parte de algumas ações cedo demais como as ações da HGTX3.  

-O terceiro motivo que tenho 25% da carteira em caixa o que com a bolsa em faz reduzir a rentabilidade do que se tivesse todo alocado, mas também aumenta muito a segura em caso de alguma crise. 

Geralmente os aportes mensais diminuem um pouco a rentabilidade quando a bolsa esta em alta, mas também fazem a carteira cair bem menos quando a bolsa está em período de baixa. Suavização um com a volatilidade da carteira. 

Para vocês terem uma noção, se você tivesse investido 100 mil reais no Bova11 (indice que replica o Ibovespa) em 13 de julho de 2019 e depois você investido mais 2 mil reais por mês a sua rentabilidade seria algo em torno de 44% e não os 51% aproximadamente. Os aportes mensais fariam a carteira cair 7% em relação a investir tudo de uma vez. Uma vez que o índice subiu você teria que comprar os aportes mensais no Bova11 mais caros, fazendo subir seu preço médio e diminuir sua rentabilidade.

Então se tive-se feito a comparação mais justa, da carteira com aportes mensais, com o Bova11 com aportes mensais, a carteira ganhou por muito do ibovespa (carteira com 54,56% e bova11 com 44% aproximadamente). 

Depois irei mostrar a rentabilidade das carteiras sem aportes mensais e sem vendas para vocês verem a diferença. Vão ficar admirados!

Em relação apenas ao ano de 2019 a rentabilidade da carteira foi de 30,67% e a do Ibovespa foi de 31,58%. 

Uma grande mito que contam que uma carteira de dividendos valoriza pouco. Isso não é verdade como vimos!

Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.  

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