BOVA11 ou IVVB11: Qual é o Melhor?

Descubra qual é o melhor ETF o BOVA11 ou IVVB11. Vamos comparar em termos de diversificação, rentabilidade, volatilidade. 

Antes demais, queria lembrar que é a minha opinião, não é recomendação.

Dollar Cost Averaging - Estratégia de Investimento em ETF 

A estratégia de investimento em ETF deixa as pessoas ricas no longo prazo. 

Essa estratégia consiste em primeiro lugar montar sua reserva de emergência e depois investir mensalmente num ETF colocando a mesma quantidade de dinheiro todos os meses, essa estratégia chama-se Dollar Cost Averaging (média do custo em dólar).

Essa estratégia pode ser adaptada para o Brasil como o custo médio em reais. 

Por exemplo, depois de fazer a sua estratégia de emergência você faz um aporte mensal de 500 reais num ETF ao longo de 20 anos, o que vai acontecer que você quando o ETF tiver mais barato você comra mais cotas e quando o ETF tiver mais caro você compra menos cotas, com isso você baixa o seu preço médio nas baixas.

Como os ETF que não são alavancados são praticamente "inquebráveis" e a tendência de longuíssimo prazo (mais de 10 anos, ideal mais de 20 anos) dos ETF é aumentar de preço. Você vai ficar rico no longo prazo. 

Relembrando que está estratégia funciona bem se você tiver disciplina de aportar todos os meses no ETF (até mesmo nas crises) e tiver paciência para esperar mais de 10 anos (ideal mais de 20 anos).

Sendo assim, para quem quer ficar rico, sem ter trabalho de ler relatórios e estudar sobre ações, falta escolher qual é o melhor ETF para isso.  Vou analisar os ETF com 3 critérios (Diversificação, Rentabilidade e Volatilidade).

O que é o BOVA11?

O BOVA11 é um fundo de índice que tem como objectivo ter a sua rentabilidade muito próxima ao Ibovespa. O Ibovespa é a média ponderada das ações brasileiras com maior liquidez. 

O que é o IVVB11

O IVVB11 é um fundo de índice que tem como objectivo ter a sua rentabilidade muito próxima ao S&P500 em reais. O S&P500 é um índice ponderado das ações americanas com maior liquidez.

Diversificação

O BOVA11 é composto por aproximadamente 70 empresas, já o IVVB11 é composto por aproximadamente 500 ações.

Outro problema é que o Ibovespa tem uma grande parte do índice é composta por bancos e commodities o que torna o índice pouco diversificado e muito cíclico. 

Quando investimos em um ETF queremos que ele seja o mais diversificado possível. Nesse requisito o IVVB11 leva muita vantagem sobre BOVA11 (500 empresas contra 70 empresas).

Rentabilidade

O segundo ponto para observar é a rentabilidade de longo prazo. Queremos um ETF que renda o máximo possível. 

Fonte: Trading View

O BOVA11 rendeu muito próximo com o IBOVESPA. 

O BOVA11 rendeu 28,72% nos últimos 5 anos (já o IBOVESPA rendeu 29,06% nos últimos 5 anos).

Fonte: Trading View

O IVVB11 rendeu 80,06% em nos últimos 5 anos. 

No requisito rentabilidade dos últimos 5 anos o IVVB11 rendeu muito mais do que o BOVA11 (80,06% IVVB11 contra 28,72% do BOVA11).

Se olharmos desde o IVVB11 foi criado a diferença de rentabilidade é ainda maior. 

Volatilidade

Em relação a volatilidade, queremos que o nosso ETF tenha o menor volatilidade possível. 

Fonte: Trading View

O BOVA11 caiu muito próximo do IBOVESPA.

O BOVA11 caiu 42,21% em 1 mês (enquanto que o IBOVESPA caiu 42,44% em 1 mês).

Fonte: Trading View

A volatilidade do IVVB11 foi metade da do IBOVESPA.

O IVVB11 caiu 21,12%, já o IBOVESPA caiu 42,44%.

O IVVB11 caiu menos devido a alguns fatores, eles são: 

• Subida do Dólar - Quando o bolsa cai o Dólar sobe, como IVVB11 é cotação em reais isso ajuda a diminuir a diferença.
• Maior Diversificação - O IVVB11 tem maior diversificação que o IBOVESPA (500 empresas contra 70 empresas).
• Menos cíclico - O IBOVESPA é tem uma grande parte em commodities, ou seja em empresas muito cíclicas, já o IVVB11 tem uma grande parte em tecnologia que é um sector menos cíclico. 
• Fly to Quality - "Voo para a qualidade" quando o mundo empresa em crise, o investidor estrangeiro tira dinheiro dos países emergentes para colocar na bolsa Americana que é considerada mais segura. 

No requisito volatilidade o IVVB11 leva muita vantagem sobre o BOVA11. O IVVB11 caiu metade do BOVA11 (21,12% do IVVB11 contra 42,21% do BOVA11).

Como a crise foi global deu para ver qual era o mais volátil. 

Resumo:

Em resumo, o resultado final, foi:

• Maior Diversificação - IVVB11
• Maior Rentabilidade de Longo Prazo - IVVB11
• Menor Volatilidade - IVVB11

O IVVB11 levou larga vantagem em todos os requisitos. 

Para a estratégia do Dollar Cost Averaging  parece ser o ETF mais indicado. 

Se quiser ser rico, sem analisar ações e ler relatórios e balanços das empresas, você monta primeiro sua reserva de emergência depois investe mensalmente num ETF durante 20 a 30 anos. Por esse estudo o melhor ETF para fazer isso será o IVVB11.

Relembrando que é minha opinião. Não é recomendação!

Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.

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