Carteira de Ações da Fórmula Mágica: É incrível o que se passou!

Descubra como a carteira de Ações da Fórumula Mágica se comportou depois da grande crise e o que eu fiz para balancear a carteira. 

Nota: As ações aqui faladas, são apenas exemplos didáticos, não representam indicação de compra/ venda/ manutenção! 

No dia 13 de Julho criei uma carteira baseada na Formula Mágica (com algumas alterações),  decidi acompanhar todos os meses, para ver o resultado no longo prazo! 

Carteira de Ações Fórmula Mágica - Fechamento Março 2020

• Começamos nossa carteira com 99.992,82 reais, já aportamos 35.836,52 reais em ações, mais 2.053,21 num investimento de renda fixa com liquidez diária que renda perto do CDI, ou seja, investimos 137.882,55 reais. 

• Atualmente com a rentabilidade que tivemos e os dividendos recebidos estamos com 150.382,90 reais.

• A rentabilidade no período com os dividendos foi de 9,07%, bem acima do Ibovespa que teve no período -4.67% de rentabilidade.

Carteira da Formula Mágica - Gráfico da Rentabilidade

Atualmente a carteira está com uma rentabilidade de 9,07% bem acima do Ibovespa que é de -4,67%.

Carteira da Formula Mágica - Gráfico Evolução Patrimonial

O dinheiro investido na carteira é de 137.882,55 reais, atualmente a carteira está com um patrimônio 150.382,90 reais.

Carteira Formula Mágica - Composição da Carteira  em Março de 2020

Composição da Carteira neste momento está em 89% em Ações e 11% num investimento com liquidez diaria que renda perto do CDI (Fundo DI, CDB liquidez diaria ou Tesouro Selic).  

Carteira Formula Mágica - Valorização Acumulada até Março 2020

Os destaques pela positiva foram:  

1. CGAS5    +197,35%
2. SAPR4     +68,18%

Os destaques pela negativa foram:

1.  CIEL3       -47,02%
2.  FESA4      -27,94%
3.  UNIP6       -23,52%

Carteira Formula Mágica - Dividendos Acumulados até Março 2020

Os destaques no pegamento de dividendos foram: 

1. CGAS          37,34%
2. SAPR4        30,87%
3. TRPL4         22,31%

Carteira Formula Mágica - Compras e Vendas Março 2020

O aporte teórico deste mês de 2000 reais foi feito para comprar 151 ações de ABCB4 com o preço de 13,24 reais, com isso a minha posição em ações da ABCB4 aumentou de 324 ações para 475 ações e meu preço médio desceu de 15,42 reais para 14,73 reais. 

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 71 ações de BBAS3 com o preço de 27,89 reais, com isso a minha posição em ações da BBAS3 aumentou de 81 ações para 152 ações e meu preço médio desceu de 31,13 reais para 29,62 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 450 ações de CIEL3 com o preço de 4,44 reais, com isso a minha posição em ações da CIEL3 aumentou de 2055 ações para 2505 ações e meu preço médio desceu de 9,24 reais para 8,38 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 154 ações de FESA4 com o preço de 12,97 reais, com isso a minha posição em ações da FESA4 aumentou de 575 ações para 729 ações e meu preço médio desceu de 19,35 reais para 18,00 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 134 ações de HGTX3 com o preço de 14,88 reais, com isso a minha posição em ações da HGTX3 aumentou de 44 ações para 178 ações e meu preço médio aumentou de 14,28 reais para 14,73 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 228 ações de ITSA4 com o preço de 8,77 reais, com isso a minha posição em ações da ITSA4 aumentou de 370 ações para 598 ações e meu preço médio desceu de 10,13 reais para 9,61 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 86 ações de ITUB4 com o preço de 23,09 reais, com isso a minha posição em ações da ITUB4 aumentou de 127 ações para 213 ações e meu preço médio desceu de 29,59 reais para 26,97 reais.

Usei parte do dinheiro do caixa para comprar 83 ações de UNIP6 com o preço de 24,00 reais, com isso a minha posição em ações da UNIP6 aumentou de 456 ações para 539 ações e meu preço médio desceu de 32,72 reais para 31,38 reais.

Conclusão

A carteira da formula mágica teve uma grande queda, mesmo assim, bem inferior ao Ibovespa.

Enquanto as ações da carteira subiam foi colocando os novos aportes para a reserva de oportunidade, também aproveitei para fazer vendas de parte de ações que tinham subido muito. Isto me permitiu ter um grande caixa. 

O grande caixa fez com que a carteira tivesse uma queda menor do que o Ibovespa e agora tivesse dinheiro para aportar em grande quantidade.

Até fundos de ações fazem isso, eles tem de ter no mínimo 67% em ações. Isso quer dizer que eles acharem as ações caras, podem ficar com uma reserva de oportunidade de até 33% em renda fixa com líquidez diária, por exemplo.

Só este mês  fiz 8 aportes de aproximadamente 2 mil reias com usando o caixa, gastei 16 mil no total, neste carteira. Ainda tenho mais 11% de caixa para usar nos próximos meses. 

Enquanto o Ibovespa estava subindo muito a carteira estava ficando atrás dele em termos de rentabilidade. Agora que o Ibovespa caiu muito a carteira passou ele, por causa de ter feito caixa para a reserva de oportunidade junto com os aportes mensais que também guardei no caixa.

Atualmente apesar da queda a carteira está com 9,07% contra -4,67% do Ibovespa, uma diferença favorável para a carteira de +13,74%.

Nota: Este blog é um lugar onde eu partilho a minha opinião e minha visão do mercado financeiro, os exemplos que aqui expostos são apenas didáticos e ilustrativos, este blog não recomenda ninguém a comprar/vender/manter Ações, Fundos Imobiliários, ou qualquer outro produto financeiro, a decisão e a responsabilidade do investimento é sua, deverá estudar e aprender máximo de educação financeira e investimentos para fazer boas escolhas.

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