Onde Investir em 2023? [Onde Investir na Crise]

Descubra onde investir em 2023, que é um tempo de grande crise no Brasil e no Mundo. Vou te explicar o passo a passo do que eu faço para investir em tempos assim.

Em primeiro lugar, queria dizer que este post não se trata de recomendação de compra ou venda de ativos financeiros. Posto isto, onde investir no próximo ano?

Onde investir em 2023: Quais ativos escolher?

Ações Brasileiras: As ações brasileiras estão de uma forma geral muito descontadas, mas claro sempre podem cair mais. De forma geral, escolher boas ações de dividendos com sólidos fundamentos a preços descontados em setores perenes (Bancos, Seguros, Energia Eletrica, Saneamento e Telecom) te vai com certeza aumentar a sua renda passiva e ficar mais perto de dividendos, já os dividendos são pagos por números de ações e não pela cotação das ações. Ora nas crises é onde se compra mais ações pelo mesmo dinheiro. Poderá se for o caso, complementar algumas destas ações com algumas ações de oportunidade, que são ações com bons fundamentos em outros setores que estão baratas para médio/longo prazo.

Fundos Imobiliários (FIIs): Os FIIs estão muito baratos e pagando bons dividendos, muitos abaixo do valor patrimonial e com alto dividend yield, claro que sempre podem cair mais. Os FIIs assim como as ações de dividendos te vão permitir em muito aumentar a sua renda passiva e ficar mais perto de viver de dividendos. Tem FIIs baratos de todo os Tipos Tijolo, Papel, Fundo de Fundos é só escolher bons FIIs a bons preços. 

Ações Americanas: Existem muito boas ações americanas que estão muito baratas de boa qualidade, já que a crise é mundial, esta é uma excelente oportunidade, de dolarizar o patrimônio aos poucos e comprando boas empresas americanas baratas e assim ir ficando menos dependente do Brasil com uma carteira de investimento  mais mundial, com menos risco Brasil. 

ETF - Tem dois ETF que me chamam muito a atenção que são o IVVB11 (IVV ou VOO na versão para corretoras americas) e o WRLD11 (VT na versão para corretoras americanas) tanto o IVVB11 e o WRLD11 já cairam mais de -20% este ano, esta oportunidades são raras, ambos estão num excelente momento para fazer aportes regulares neles (mensais ou trimestrais) fazendo o DCA (Custo Médio em Dolares) pensando num prazo de 5 a10 ou 20 anos é muito dificil não dar certo. Estes ETF neste momento para longo prazo (5 a 10 ou 20) apresentam uma excelente relação risco retorno para fazer o DCA.

Renda Fixa - Neste momento a renda fixa tanto privada (CDB, LCI e LCA) esta pagando muito ainda com a garantia do FGC até 250 mil reais, até os titulos do Tesouro Prefixado e do Tesouro IPCA estão muito bons. Quem compra estes titulos de renda fixa e levar at[e o vencimento (já que a rentabilidade é só garantida no vencimento) vai ter uma excelente rentabilidade sem se preocupar muito, já que nos vencimento já sabe que vai ter aquela rentabilidade alta. 

FI-Infra - Tem alguns FI-Infra também pagando muito bons dividendos e ainda com um preço muito interessante, poderá escolher bons FI-Infra e receber bons dividendos.

Bitcoin e Criptomoedas - Este é quase de ativos mais arriscadas tanto pode dar muito, pode você perder quase todo o seu dinheiro. Se for de acordo com o seu perfil de risco e quiser colocar um pouco do percentual da sua carteira não tem problema, se quiser deixar esta classe de ativos de fora da sua carteira também não tem problema. Existe o Bitcoin e as criptomoedas, se só sobrar uma cripotmoeda tem mais chance de só sobrar o Bitcoin do que alguma das outras criptomoedas, por esse motivo mesmo o Bitcoin sendo muito arriscado é menos arriscado do que as outras criptomoedas. 

Como investir Mensalmente

Como vimos eu acredito que estão interessantes neste momento as Ações Brasileiras (principalmente as mais sólidas de fundamentos), os Fundos Imobiliários, FI-Infra, Ações Americanas, ETFs e Renda Fixa, poderá juntar os aportes mensais mais o dividendos recebidos mais ir gastar a sua reserva de oportunidade aos poucos (se ainda tiver) e ir comprando de maneira diversificada estes ativos que falei em cima. 

Bitcoin seria um caso mais arriscado para quem acredita no ativo e quer colocar um pouco de dinheiro, sempre mas controlando o risco e percentual da carteira. Se quiser deixar este ativo de fora também não tem problema. 

Assim você comprará ativos baratos, que vão te permitir aumentar a sua renda passiva e ficar mais próximo de viver de renda.

Um erro que deve evitar é apostar muito numa empresa e fazer muitos aportes nessa empresa seguidos, por essa empresa poderá parecer uma grande oportunidade mas as vezes é uma grande armadilha de valor. Vamos supor que você tinha CIEL3 na carteira em 2018 e ela foi caindo, como ela foi caindo e ¨ficando para trás em percentual na sua carteira¨ você foi colocando todos os aportes mensais nela afinal "ela estava barata e era uma grande oportunidade" no final das contas ela caiu mais e queimou quase todo o dinheiro dos seus aportes mensais.

Na minha visão a melhor maneira de evitar isso é escolher 3 ou 4 ativos por mês (até de diferentes classes) e aportar neles, assim você não fica muito exposto a um ativo em especifico e se errar num ativo no longo prazo pode compensar nos outros. 

Conclusão

Invista mensalmente juntando os aportes mensais, com os dividendos e reserva de oportunidade se ainda tiver em Ações Brasileiras Sólidas, Fundos Imonbiliários, Ações Americanas, ETF, Renda Fixa e Bitcoin (se quiser e acredito no ativo).

Não aposto todo o seu dinheiro numa única ação, divida o seu aporte mensal em 3 ou 4 (ativos diferentes dentro da mesma classe ou até de classes diferentes).

Para não desanimar foque mais no crescimento da sua renda passiva dos dividendos neste momento. Isto o ajudará a manter firme nos aportes e a ficar mais perto do seu objetivo que é viver de renda no futuro.

Como eu já invisto a alguns bons anos, já tenho uma certa experiência nas crises é isto que faço e muito dos grandes investidores também fazem isso nas crises. O importante é manter a calma e contuniar no caminho certo como investidor. 

Não te trata de recomendação financeira para comprar o vender ativos, cada um terá de escolher o que é melhor para si, de acordo com os seus objetivos.

Onde você vai investir em 2023? Deixe aqui um comentário para eu saber. Partilhe a postagem para conseguir chegar em mais pessoas.